{"id":452,"date":"2026-10-23T10:00:00","date_gmt":"2026-10-23T10:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/saxia.com.ar\/?p=452"},"modified":"2026-10-20T14:42:41","modified_gmt":"2026-10-20T14:42:41","slug":"instant-transfers-fraud-prevention-argentina","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/saxia.com.ar\/de\/instant-transfers-fraud-prevention-argentina\/","title":{"rendered":"Neue Vorschriften zur Betrugsbek\u00e4mpfung bei Sofort\u00fcberweisungen in Argentinien"},"content":{"rendered":"

Sofort\u00fcberweisungen sind das R\u00fcckgrat des t\u00e4glichen Zahlungsverkehrs in Argentinien. Geld wird innerhalb von Sekunden zwischen Bankkonten und Zahlungs-Apps transferiert, was f\u00fcr Unternehmen praktisch ist, aber leider auch Betr\u00fcger anzieht. Die Zentralbank (BCRA) hat darauf mit einem neuen Regelwerk reagiert, das die Art und Weise ver\u00e4ndern wird, wie Banken und Fintech-Unternehmen die Personen hinter Konten und \u00dcberweisungen \u00fcberpr\u00fcfen.<\/p>\n\n\n\n

\"Korridor<\/figure>\n\n\n\n

Die neuen Vorschriften im \u00dcberblick<\/h2>\n\n\n\n

Mit der am 3. September 2026 erlassenen Mitteilung \u201cA\u201d 8473 verpflichtet die BCRA die Betreiber von Sofort\u00fcberweisungssystemen dazu, f\u00fcr jede Steueridentifikationsnummer eine Betrugsrisikobewertung zu erstellen. Der Score kombiniert Informationen der BCRA mit Daten des Zentrums f\u00fcr Betrugsbek\u00e4mpfung und kann Transaktionsdaten umfassen, die die Betreiber untereinander austauschen.<\/p>\n\n\n\n

Der Score wird den Banken und Zahlungsdienstleistern, die Zahlungskonten anbieten und Sofort\u00fcberweisungen abwickeln, kostenlos zur Verf\u00fcgung gestellt. Sie erhalten ihn in Form einer monatlichen Datei, die alle individuellen Steuer-IDs umfasst, sowie \u00fcber eine Schnittstelle zur Abfrage aktualisierter Scores. Eine begleitende Vorschrift, die Mitteilung \u201cA\u201d 8471, verpflichtet die Institute zur Durchf\u00fchrung eines allgemeinen Programms zum Betrugsrisikomanagement, das die Identifizierung, Risikominderung und laufende \u00dcberwachung umfasst.<\/p>\n\n\n\n

In welchen F\u00e4llen muss die Partitur verwendet werden?<\/h2>\n\n\n\n
Fl\u00e4che<\/th>Was die Institutionen tun m\u00fcssen<\/th><\/tr><\/thead>
Einarbeitung<\/td>Verwenden Sie den Score bei der Aufnahme neuer Kunden und der Er\u00f6ffnung von Konten<\/td><\/tr>
Transaktions\u00fcberwachung<\/td>Nutzen Sie diese Funktion, um \u00dcberweisungen sowohl f\u00fcr den sendenden als auch f\u00fcr den empfangenden Kunden zu \u00fcberwachen<\/td><\/tr>
Bewertungen von Kontoinhabern<\/td>Nutzen Sie es, um das Risikoniveau bestehender Kunden regelm\u00e4\u00dfig neu zu bewerten<\/td><\/tr>
Richtlinien<\/td>In die Richtlinien und Verfahren zum Risikomanagement aufnehmen<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n

Fristen<\/h2>\n\n\n\n