{"id":452,"date":"2026-10-23T10:00:00","date_gmt":"2026-10-23T10:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/saxia.com.ar\/?p=452"},"modified":"2026-10-20T14:42:41","modified_gmt":"2026-10-20T14:42:41","slug":"instant-transfers-fraud-prevention-argentina","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/saxia.com.ar\/es\/instant-transfers-fraud-prevention-argentina\/","title":{"rendered":"Nuevas normas de prevenci\u00f3n de fraudes para las transferencias instant\u00e1neas en Argentina"},"content":{"rendered":"

Las transferencias instant\u00e1neas son la columna vertebral de los pagos cotidianos en Argentina. El dinero se transfiere entre cuentas bancarias y aplicaciones de pago en cuesti\u00f3n de segundos, lo cual resulta conveniente para las empresas y, lamentablemente, atractivo para el fraude. El Banco Central (BCRA) ha respondido con un nuevo marco normativo que cambiar\u00e1 la forma en que los bancos y las empresas de tecnolog\u00eda financiera verifican la identidad de las personas detr\u00e1s de las cuentas y las transferencias.<\/p>\n\n\n\n

\"Pasillo<\/figure>\n\n\n\n

Resumen de las nuevas normas<\/h2>\n\n\n\n

Mediante la Comunicaci\u00f3n \u201cA\u201d 8473, emitida el 3 de septiembre de 2026, el BCRA exige a los administradores de sistemas de transferencia inmediata que elaboren un \u00edndice de riesgo de fraude para cada n\u00famero de identificaci\u00f3n fiscal. La puntuaci\u00f3n combina informaci\u00f3n proporcionada por el BCRA con datos del Centro de Prevenci\u00f3n de Fraudes, y puede incluir informaci\u00f3n transaccional que los administradores compartan entre s\u00ed.<\/p>\n\n\n\n

La calificaci\u00f3n se entrega de forma gratuita a los bancos y proveedores de servicios de pago que ofrecen cuentas de pago y procesan transferencias instant\u00e1neas. La reciben a trav\u00e9s de un archivo mensual que incluye todos los n\u00fameros de identificaci\u00f3n fiscal individuales, adem\u00e1s de una interfaz para consultar las calificaciones actualizadas. Una norma complementaria, la Comunicaci\u00f3n \u201cA\u201d 8471, exige a las instituciones implementar un programa general de gesti\u00f3n de riesgos de fraude que abarque la identificaci\u00f3n, la mitigaci\u00f3n y el monitoreo continuo.<\/p>\n\n\n\n

Cu\u00e1ndo se debe utilizar la partitura<\/h2>\n\n\n\n
\u00c1rea<\/th>Lo que deben hacer las instituciones<\/th><\/tr><\/thead>
Incorporaci\u00f3n<\/td>Utilice la calificaci\u00f3n al aceptar nuevos clientes y al abrir cuentas<\/td><\/tr>
Monitoreo de transacciones<\/td>\u00dasalo para dar seguimiento a las transferencias, tanto para el cliente que las env\u00eda como para el que las recibe<\/td><\/tr>
Opiniones de los titulares de cuentas<\/td>\u00dasalo para reevaluar peri\u00f3dicamente el nivel de riesgo de los clientes actuales<\/td><\/tr>
Pol\u00edticas<\/td>Incl\u00fayelo en las pol\u00edticas y procedimientos de gesti\u00f3n de riesgos<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n

Plazos<\/h2>\n\n\n\n