{"id":452,"date":"2026-10-23T10:00:00","date_gmt":"2026-10-23T10:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/saxia.com.ar\/?p=452"},"modified":"2026-10-20T14:42:41","modified_gmt":"2026-10-20T14:42:41","slug":"instant-transfers-fraud-prevention-argentina","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/saxia.com.ar\/fr\/instant-transfers-fraud-prevention-argentina\/","title":{"rendered":"Nouvelles r\u00e8gles de pr\u00e9vention de la fraude pour les virements instantan\u00e9s en Argentine"},"content":{"rendered":"

Les virements instantan\u00e9s constituent la colonne vert\u00e9brale des paiements quotidiens en Argentine. L'argent circule entre les comptes bancaires et les applications de paiement en quelques secondes, ce qui est pratique pour les entreprises mais, malheureusement, attire la fraude. La Banque centrale (BCRA) a r\u00e9agi en mettant en place un nouveau cadre r\u00e9glementaire qui va modifier la mani\u00e8re dont les banques et les fintechs v\u00e9rifient l'identit\u00e9 des titulaires de comptes et des auteurs de virements.<\/p>\n\n\n\n

\"Couloir<\/figure>\n\n\n\n

Les nouvelles r\u00e8gles en bref<\/h2>\n\n\n\n

Par la communication \u201c A \u201d n\u00b0 8473, publi\u00e9e le 3 septembre 2026, la BCRA impose aux gestionnaires de syst\u00e8mes de virement instantan\u00e9 d\u2019\u00e9tablir un score de risque de fraude pour chaque num\u00e9ro d\u2019identification fiscale. Ce score combine les informations fournies par la BCRA avec les donn\u00e9es provenant du Centre de pr\u00e9vention de la fraude, et peut inclure des informations transactionnelles que les gestionnaires partagent entre eux.<\/p>\n\n\n\n

Ce score est fourni gratuitement aux banques et aux prestataires de services de paiement qui proposent des comptes de paiement et effectuent des virements instantan\u00e9s. Ils le re\u00e7oivent sous la forme d\u2019un fichier mensuel couvrant tous les num\u00e9ros d\u2019identification fiscale des particuliers, ainsi que via une interface permettant de consulter les scores mis \u00e0 jour. Une r\u00e8gle compl\u00e9mentaire, la Communication \u201c A \u201d 8471, impose aux \u00e9tablissements de mettre en \u0153uvre un programme g\u00e9n\u00e9ral de gestion des risques de fraude comprenant l\u2019identification, l\u2019att\u00e9nuation et la surveillance continue.<\/p>\n\n\n\n

Dans quels cas la partition doit-elle \u00eatre utilis\u00e9e ?<\/h2>\n\n\n\n
Zone<\/th>Ce que les institutions doivent faire<\/th><\/tr><\/thead>
Int\u00e9gration<\/td>Tenez compte de ce score lors de l'acceptation de nouveaux clients et de l'ouverture de comptes<\/td><\/tr>
Suivi des transactions<\/td>Utilisez-le pour suivre les virements, tant pour le client \u00e9metteur que pour le client destinataire<\/td><\/tr>
Avis des titulaires de compte<\/td>Utilisez-le pour r\u00e9\u00e9valuer p\u00e9riodiquement le niveau de risque des clients existants<\/td><\/tr>
Politiques<\/td>L'int\u00e9grer dans les politiques et proc\u00e9dures de gestion des risques<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n

Dates limites<\/h2>\n\n\n\n