{"id":452,"date":"2026-10-23T10:00:00","date_gmt":"2026-10-23T10:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/saxia.com.ar\/?p=452"},"modified":"2026-10-20T14:42:41","modified_gmt":"2026-10-20T14:42:41","slug":"instant-transfers-fraud-prevention-argentina","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/saxia.com.ar\/it\/instant-transfers-fraud-prevention-argentina\/","title":{"rendered":"Nuove norme sulla prevenzione delle frodi per i bonifici istantanei in Argentina"},"content":{"rendered":"

I bonifici istantanei sono la colonna portante dei pagamenti quotidiani in Argentina. Il denaro passa da un conto bancario all\u2019altro e alle app di pagamento in pochi secondi, il che \u00e8 comodo per le aziende ma, purtroppo, rende il sistema appetibile per le frodi. La Banca Centrale (BCRA) ha reagito con un nuovo quadro normativo che cambier\u00e0 il modo in cui le banche e le fintech verificano l\u2019identit\u00e0 delle persone titolari dei conti e degli autori dei bonifici.<\/p>\n\n\n\n

\"Corridoio<\/figure>\n\n\n\n

Le nuove norme in breve<\/h2>\n\n\n\n

Con la Comunicazione \u201cA\u201d n. 8473, emanata il 3 settembre 2026, la BCRA impone agli amministratori dei sistemi di trasferimento immediato di elaborare un punteggio di rischio di frode per ogni codice fiscale. Il punteggio combina le informazioni fornite dalla BCRA con i dati provenienti dal Centro per la prevenzione delle frodi e pu\u00f2 includere informazioni sulle transazioni che gli amministratori condividono tra loro.<\/p>\n\n\n\n

Il punteggio viene fornito gratuitamente alle banche e ai fornitori di servizi di pagamento che offrono conti di pagamento ed effettuano bonifici istantanei. Lo ricevono tramite un file mensile che copre tutti i codici fiscali individuali, oltre a un\u2019interfaccia per interrogare i punteggi aggiornati. Una norma correlata, la Comunicazione \u201cA\u201d 8471, impone agli istituti di attuare un programma generale di gestione del rischio di frode che comprenda l\u2019identificazione, la mitigazione e il monitoraggio continuo.<\/p>\n\n\n\n

Quando \u00e8 necessario utilizzare il punteggio<\/h2>\n\n\n\n
Area<\/th>Cosa devono fare le istituzioni<\/th><\/tr><\/thead>
Inserimento<\/td>Utilizzare il punteggio al momento di accettare nuovi clienti e aprire conti<\/td><\/tr>
Monitoraggio delle transazioni<\/td>Utilizzalo per monitorare i trasferimenti, sia per il cliente mittente che per quello destinatario<\/td><\/tr>
Recensioni dei titolari di conto<\/td>Utilizzalo per rivalutare periodicamente il livello di rischio dei clienti esistenti<\/td><\/tr>
Politiche<\/td>Includerlo nelle politiche e nelle procedure di gestione dei rischi<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n

Scadenze<\/h2>\n\n\n\n