Vorbereitung auf das Firmenkundengeschäft
Ein Firmenkonto in Argentinien eröffnen
Argentinische Banken erwarten ein lokales Unternehmen, ein einwandfreies KYC-Dossier und jemanden, der den Prozess vor Ort vorantreiben kann – oft ohne dass Sie für jede Unterschrift extra anreisen müssen. Wir stellen die Unterlagen zusammen, koordinieren die Schritte vor Ort und sorgen dafür, dass Sie bankfähig sind, unabhängig davon, ob Sie bereits eine Gesellschaft haben oder eine mit SAXIA gründen.
Warum das wichtig ist
Die Gründung ist nicht der Engpass. Das ist in der Regel das Bankwesen.
Die meisten ausländischen Gründer können innerhalb weniger Wochen eine argentinische SAS oder SRL gründen. Bei der Eröffnung eines Firmenkontos kommt es jedoch zu Verzögerungen: unvollständige KYC-Unterlagen, fehlende Apostillen, keine lokale Präsenz für biometrische Verfahren oder eine Bank, die eine andere Eigentümerstruktur verlangt als die in Ihrer Satzung angegebene.
Zuerst die lokale Einheit
Banken verlangen in der Regel, dass ein argentinisches Unternehmen über eine CUIT-/ARCA-Registrierung verfügt, bevor sie überhaupt mit der Prüfung der Compliance beginnen.
KYC, das die Überprüfung besteht
UBO-Diagramme, PEP-Prüfungen, Erklärungen zur Herkunft der Mittel und mit Apostille versehene Ausweisdokumente sind die Punkte, an denen Fernanträge ins Stocken geraten – oder stillschweigend abgelehnt werden.
Jemand vor Ort
Viele Institutionen verlangen nach wie vor eine persönliche Unterschrift, eine biometrische Überprüfung oder eine Vollmacht. Für jede Nachuntersuchung extra einfliegen ist keine Option.
Was ist im Lieferumfang enthalten?
Vorbereitung, Koordination und konsequente Umsetzung – und nicht irgendein magisches “garantiertes Konto”.”
Bewertung der Banktauglichkeit
Wir gleichen Ihre Anforderungen hinsichtlich Unternehmensstruktur, Eigentumsverhältnisse, Geschäftstätigkeit und Währung mit den üblichen Anforderungen argentinischer Banken ab, die vor der Aufnahme einer Geschäftsbeziehung mit einem Unternehmen gestellt werden.
- Prüfung des Status von Unternehmen und CUIT
- Diskussion zum Kursverlauf von ARS/USD
KYC- und UBO-Paket
Wir stellen die von den Banken erwarteten Compliance-Unterlagen zusammen: wirtschaftliche Eigentümer, Ausweisdokumente, Unternehmensunterlagen, Übersetzungen und gegebenenfalls Apostillen.
- Eigentumsverhältnisse / UBO-Diagramm
- PEP und Erklärung zur Herkunft der Mittel
Lokale Koordination
Wenn die Bank einen Besuch in der Filiale, einen biometrischen Schritt oder eine Unterschrift vor Ort verlangt, organisieren wir einen Vertreter, damit Sie nicht zum Engpass werden.
- Behandelte Schritte bei der persönlichen Beratung
- Vollmachten, sofern erforderlich
Weiterverfolgung des Antrags
Banken treffen ihre Entscheidung selten schon nach der ersten Einreichung. Wir holen Klarstellungen ein, reichen fehlende Unterlagen nach und halten den Antrag am Laufen, bis Sie ein eindeutiges Ergebnis erhalten.
- Statusverfolgung bei der Bank
- Erneute Einreichungen, ohne von vorne anzufangen
Was Banken in der Regel verlangen
Unterlagen und Anforderungen, mit denen Sie rechnen sollten
Die genauen Checklisten variieren je nach Institution, doch Unternehmen in ausländischem Besitz sehen sich fast immer mit denselben Themen konfrontiert. Wir bereiten uns anhand dieser Grundlagen vor, damit Sie im Verlauf des Prozesses nicht überrascht werden.
Unternehmensdatenblatt
- Satzung / Gründungsdokumente
- Nachweis über die CUIT- und ARCA-Registrierung
- Nachweis des eingetragenen Sitzes
- Ernennungen von Vorstandsmitgliedern und Führungskräften
Menschen & Eigentumsverhältnisse
- Identifikationsnummern von Geschäftsführern und wirtschaftlichen Eigentümern
- Apostillen und beglaubigte Übersetzungen
- UBO / Kontrollstrukturdiagramm
- PEP-Deklarationen, sofern erforderlich
Aktivitäten & Mittel
- Beschreibung der Geschäftstätigkeit
- Voraussichtliches Transaktionsprofil
- Herkunft der Mittel / des Vermögens
- Devisen / BCRA-Kontext, sofern relevant
Präsenz vor Ort
- Gesetzlicher Vertreter oder Bevollmächtigter
- Fähigkeit, an den einzelnen Schritten der Zweigstelle teilzunehmen
- Kontaktadresse in Argentinien
- Ansprechpartner für Steuer- und Compliance-Fragen
So funktioniert es
Vier Schritte von “Wir brauchen ein Konto” bis zur klaren Entscheidung der Bank.
1
Umfang Ihres Falles
Wir prüfen Ihre Gesellschaft (bzw. Ihren Gründungsplan), die Eigentumsverhältnisse, die Geschäftstätigkeit und ob Sie ARS, USD oder beides benötigen – und weisen frühzeitig auf mögliche Hindernisse hin.
2
Das Compliance-Paket zusammenstellen
Wir sammeln, übersetzen und strukturieren die KYC-/UBO-Unterlagen, damit die Compliance-Teams bereits auf den ersten Blick einen zusammenhängenden Überblick erhalten.
3
Einreichen und an den lokalen Schritten teilnehmen
Wir koordinieren den Antrag mit der ausgewählten Einrichtung und kümmern uns bei Bedarf über einen lokalen Unterzeichner um die Anforderungen, die eine persönliche Anwesenheit erfordern.
4
Habe nicht auf, bis du eine Antwort hast
Wir kümmern uns um Fragen zur Einhaltung von Vorschriften, stellen zusätzliche Unterlagen bereit und halten Sie auf dem Laufenden, bis das Konto eröffnet ist oder wir Sie an einen besser geeigneten Anbieter weiterleiten.
Häufige Herausforderungen
Wo Unternehmen in ausländischem Besitz ins Stocken geraten
Unvollständige Nachverfolgung der Eigentumsverhältnisse
Holdinggesellschaften im Ausland, Nominee-Ebenen oder fehlende Apostillen lassen die Offenlegung der wirtschaftlichen Eigentümer unvollständig erscheinen – und die Compliance-Abteilung sperrt den Vorgang.
Kein lokaler Unterzeichner
Gründer, die aus der Ferne arbeiten, stellen im Laufe des Prozesses fest, dass die Bank dennoch die physische Anwesenheit einer Person zur Identitätsfeststellung oder zur Kontoaktivierung verlangt.
Währungs- und Devisenreibungsverluste
Der Bedarf an ARS gegenüber USD, die Vorschriften der BCRA und die erwarteten grenzüberschreitenden Kapitalströme bestimmen, welche Institute das Dossier überhaupt in Betracht ziehen werden.
Häufig gestellte Fragen
Was Gründer vor Beginn eines Bankprozesses fragen
Garantieren Sie, dass eine Bank das Konto eröffnen wird?
Nein. Die Entscheidung über die Kontoeröffnung liegt stets bei der Bank. Wir erstellen ein vollständiges, banktaugliches Dossier und koordinieren den Prozess, damit Sie Ihre Chancen auf eine Genehmigung maximieren und schneller eine klare Antwort erhalten – wir versprechen jedoch keine garantierten Ergebnisse.
Brauche ich dafür zunächst eine argentinische Firma?
In fast allen Fällen ja. Banken verlangen eine lokale juristische Person mit CUIT. Falls Sie noch keine haben, können wir diesen Service mit der Unternehmensgründung kombinieren, sodass die Vorbereitung für die Bankgeschäfte parallel dazu beginnt.
Kann das komplett aus der Ferne erledigt werden?
Ein Großteil der Formalitäten lässt sich erledigen. Viele Banken verlangen jedoch nach wie vor mindestens einen Schritt vor Ort. Aus diesem Grund ist die Koordination mit lokalen Unterzeichnern Teil des Serviceangebots für Gründer, die nicht vor Ort sind.
Mit welchen Banken arbeiten Sie zusammen?
Wir sind bankunabhängig. Wir gleichen Ihr Profil mit den Instituten ab, die in der Regel Unternehmen in ausländischem Besitz mit Ihren Geschäftsaktivitäten und Währungsanforderungen akzeptieren, und bereiten dann die Unterlagen gemäß deren Checkliste vor – ohne Sie an eine bestimmte Bank zu binden.
Wie lange dauert das?
Die Bearbeitungszeiten variieren stark je nach Bank, Vollständigkeit der Unterlagen und der Frage, ob persönliche Termine erforderlich sind. Ein lückenloses Dossier wird schneller bearbeitet; fehlende Apostillen oder Unklarheiten bezüglich der wirtschaftlich Berechtigten führen zu Verzögerungen von mehreren Monaten. Nach der Überprüfung der Vollständigkeit nennen wir Ihnen einen realistischen Zeitrahmen.
Kann ich ARS- und USD-Konten eröffnen?
Oftmals ja, aber die Verfügbarkeit hängt von der jeweiligen Institution, Ihrer Tätigkeit und den aktuellen Devisen- und regulatorischen Rahmenbedingungen ab. Wir klären, welche Wege in Ihrem Fall realistisch sind, bevor Sie Wochen damit verbringen, sich in die falsche Warteschlange einzureihen.
Sorgen Sie dafür, dass Ihr Unternehmen die Anforderungen der Banken erfüllt, bevor das Compliance-Team weitere Informationen anfordert.
Teilen Sie uns Ihre Unternehmensstruktur, Ihre Eigentumsverhältnisse und Ihre Währungsanforderungen mit. Wir zeigen Ihnen die noch bestehenden Lücken auf, erläutern die vor Ort erforderlichen Schritte und skizzieren einen praktischen Weg zur Eröffnung eines Firmenkontos in Argentinien.
Haftungsausschluss: SAXIA erstellt die Unterlagen und koordiniert die Kontoeröffnung. Die Eröffnung eines Bankkontos unterliegt den internen Richtlinien des jeweiligen Instituts, der KYC-/AML-Prüfung sowie den geltenden argentinischen Vorschriften. Ein bestimmtes Ergebnis kann nicht garantiert werden.
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